澳门可疑交易报告在2024年激增

关键要点

• 澳门金融情报办公室(GIF)报告显示，2024年可疑交易报告(STR)数量达到5245份，创下新高，同比增长了13.7%。
• 从博彩运营商提交的STR数量为3837份，同比增长11.8%，是自2006年GIF成立以来的最高数字。
• 该增幅反映出对潜在洗钱活动的日益关注，也凸显出澳门在加强监管博彩行业的努力。

澳门的金融情报办公室 （GIF）报告指出，2024年可疑交易报告 （STR）的数量显著激增，达到了5245份。这一数字相比于前一年增长了13.7%，而博彩部门的审查力度加大是主要原因。值得注意的是，来自博彩运营商的3837份STR报告同比增长了11.8%，创下自GIF成立以来的新记录。这些报告的增加表明，对潜在洗钱活动的担忧与日俱增 ，并强调了该地区在监测和规范博彩行业方面的加大力度。

创纪录的可疑交易报告反映出博彩行业的警惕性提升：

博彩行业一向是澳门可疑交易报告的主要来源，2024年占总报告的73.2% 。尽管这一比例较前年的74.4%略有下降，但来自赌场的STR总数却大幅增加，这进一步突出澳门博彩运营商在发现非法金融活动 方面所做的努力。

近期，随着澳门在2023年初重新开放国际边界，博彩业活跃度也相应增加。因此，博彩运营商提交的STR数量从2020年的1215份激增至2024年的3837份。这反映出博彩特许经营者在识别赌博行为中的不规则性 方面的强劲努力，尤其是那些属于洗钱潜在迹象的筹码转换行为。

虽然博彩行业仍是可疑交易报告的最大来源 ，但澳门的金融机构也在整体报告数量的增加中发挥了重要作用。2024年，金融行业共提交了1097份STR，较前年增长23.7%。银行和保险公司提交的STR增加，推动了整体报告数量跃升至创纪录的新高。金融部门如今占总STR的比例为20.9%，较2023年的19.2%有所上升。

这一来自金融行业的STR增幅颇为引人注目，标志着自2018年以来该部门报告的最高数量。报告的增加表明，澳门的金融机构在更大压力下，也开始更加主动地识别可能与洗钱 或其他非法金融活动 有关的可疑交易。

可疑交易报告增加的关键因素：

根据，几种因素被认为是游戏和金融行业STR数量增加的关键触发点。GIF的2023年年报指出，STR增长的主要原因是无显著赌博活动的赌场筹码转换 。这种行为通常与洗钱计划相关联，筹码未伴随相应的赌博损失或赢利而被兑换为现金。

此外，异常的大额现金取款、无法解释的和来自无法验证来源的存款也被标记为常见触发因素 。在博彩行业中，报告通常来源于异常的赌博模式 ，如筹码转换或标记赎回行为，暗示可能存在非法金融活动。年报还指出，自动取款机（ATM）和现金存款机（CDM）的使用显著增加，许多STR与频繁的现金取款和兑换有关。

在2024年提交的5245份STR中，有142份被转交给公诉办公室进行进一步调查 。这一转交比例表明，相当一部分被报告的活动被认为严重到需要进一步法律审查 。STR数量和转交起诉的案件增加反映出，澳门当局在打击与洗钱和恐怖融资相关的方面的日渐坚定的承诺。

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